Giấy phép hoạt động dịch vụ trung gian thanh toán

• Nghị định 80/2016/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt;
• Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt;
• Khoản 3 Điều 3 Nghị định 16/2019/NĐ-CP.

Dịch vụ trung gian thanh toán gồm những phạm vi gì ?

• Dịch vụ cung ứng hạ tầng thanh toán điện tử;
• Dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán;
• Các dịch vụ trung gian thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Điều kiện cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

• Có giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp;
• Có phương án kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán được phê duyệt theo đúng quy định về thẩm quyền đầu tư tại điều lệ hoạt động của tổ chức, trong đó tối thiểu phải có các nội dung: Quy trình nghiệp vụ kỹ thuật của dịch vụ đề nghị cấp phép; cơ chế đảm bảo khả năng thanh toán; quy trình kiểm tra, kiểm soát nội bộ; quản lý rủi ro, đảm bảo an toàn, bảo mật; các nguyên tắc chung và quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; quy trình và thủ tục giải quyết yêu cầu tra soát, khiếu nại, tranh chấp; quyền và nghĩa vụ của các bên có liên quan trong quá trình cung ứng dịch vụ;
• Có vốn điều lệ tối thiểu là 50 tỷ đồng;
• Điều kiện về nhân sự: Người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức xin phép phải có trình độ chuyên môn hoặc kinh nghiệm thực tế trong quản trị kinh doanh hoặc lĩnh vực phụ trách; Đội ngũ cán bộ thực hiện dịch vụ trung gian thanh toán có trình độ chuyên môn về lĩnh vực đảm nhiệm;
• Điều kiện về kỹ thuật: Có cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp công nghệ phù hợp với yêu cầu của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; hệ thống kỹ thuật dự phòng xây dựng độc lập với hệ thống chính đảm bảo cung cấp dịch vụ an toàn và liên tục khi hệ thống chính có sự cố và tuân thủ các quy định khác về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng;
• Đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ bù trừ điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ phải được một tổ chức thực hiện quyết toán kết quả bù trừ giữa các bên liên quan;
• Đối với dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán cho các khách hàng có tài khoản tại nhiều ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ phải kết nối với một tổ chức cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính và dịch vụ bù trừ điện tử được Ngân hàng Nhà nước cấp phép để thực hiện chuyển mạch và xử lý bù trừ các nghĩa vụ phát sinh trong quá trình cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán của tổ chức.
• Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (trừ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) đáp ứng điều kiện quy định tại khoản 2 Điều này thực hiện thủ tục xin cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định tại Điều 16 Nghị định 101/2012/NĐ-CP.
• Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi cung ứng dịch vụ ví điện tử chịu sự quản lý và kiểm tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước.

Dịch vụ xin giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tại Luật Hoàng Nguyễn

• Tư vấn giải đáp cho khách hàng những thắc mắc liên quan đến việc xin giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
• Kiểm tra, đánh giá tính pháp lý của các yêu cầu tư vấn và các giấy tờ liên quan của Quý khách hàng;
• Trên cơ sở các yêu cầu và tài liệu khách hàng cung cấp; các luật sư của chúng tôi sẽ  phân tích, đánh giá tính hợp pháp; sự phù hợp với yêu cầu thực hiện công việc;
• Tư vấn, cùng doanh nghiệp khắc phục các tồn tại về cơ sở vật chất; nhân sự, đề án;
• Tư vấn và cùng doanh nghiệp hoàn thiện các thủ tục hành chính;
• Đại diện lên cơ quan có thẩm quyền; để nộp hồ sơ xin giấy phép cho khách hàng;
• Cùng Doanh nghiệp tiếp đoàn thẩm tra xuống kiểm tra cơ sở;
• Bàn giao kết quả cho khách hàng;